Graphdatenbanken unterstützen den Kampf gegen Wirtschaftskriminalität

Freie-PM.de: Unternehmen im Finanzbereich verwenden immer häufiger die Graphdatenbank Neo4j, um in Echtzeit komplexe Betrugsfälle aufzudecken

München, 5. Mai 2015 - Die führende Graphdatenbank Neo4j von Neo Technology bietet Finanzdienstleistern ein wirkungsvolles Mittel, um zahlreiche Finanzbetrügereien rechtzeitig zu entdecken und zu unterbinden. Aufgrund ihrer speziellen Funktionalität zur Datenanalyse können Graphdatenbanken viele Betrugsmodelle - von Betrugsringen bis hin zu versierten Einzeltätern - in Echtzeit aufspüren.

Die herkömmlichen Methoden zur Betrugserkennung basieren auf Sonderfällen und statistischen Ausreißern sowie der Nachverfolgung von ungewöhnlichem Verhalten. Jedoch stehen Unternehmen vor der Herausforderung, Betrügereien in Echtzeit zu identifizieren und zu unterbinden. Dafür müssen sie wesentlich subtilere Hinweise durch die Auswertung von verbundenen Daten bzw. Entitäten erhalten. Durch die Abfragen und Analysen von komplexen, verbundenen Netzwerke bieten sich Graphdatenbanken als wirkungsvolles Werkzeug an, um Betrugsringe unkompliziert aufzudecken.

"Graphdatenbanken unterstützen die Betrugsbekämpfung auf besondere Weise, da sie eine Gruppe von Personen sowie deren Aktivitäten in Verbindung setzen und so Betrugsfälle bereits bei deren Ausführung erkennen können. Vormals unbemerkte Absprachen werden offensichtlich, wenn man sie mit einem System betrachtet, das auf vernetzte Daten ausgelegt ist", sagt Emil Eifrem, Gründer und CEO von Neo Technology. "Mit anderen Worten: Neo4j stoppt die Verbrecher bereits am Eingang. Das System ist nicht nur eine fortschrittliche Methode zur Betrugsbekämpfung, sondern verleiht Unternehmen ebenso zusätzliche Agilität."

Betrugsarten
Zu den momentan häufigsten Betrugsarten zählen "First-Party Fraud" bei Banken, Versicherungsbetrug und E-Commerce-Betrug. Während diese drei unterschiedliche Vorgehensweisen darstellen, teilen sie sich eine entscheidende Gemeinsamkeit: alle basieren auf Täuschungen mit mehreren Verschleierungen, die durch eine Analyse von vernetzten Daten aufgedeckt werden können.

- Der "First-Party Fraud" beschreibt Betrüger, die Kreditkarten, Darlehen, Überziehungskredite oder nicht gesicherte Kreditlinien beantragen und die Schulden nicht zurückzahlen. Dieses Vorgehen hat bereits immense Ausmaße angenommen und kostet US-Finanzinstitute über 10 Milliarden US-Dollar pro Jahr.(1) Herkömmliche Methoden zur Betrugsbekämpfung haben ihre Probleme damit, Betrugsringe zu entlarven und sie zu stoppen, bevor sie Schaden anrichten können, da sie für die Analyse hier ungeeigneter Parameter entwickelt wurden. Die Standardinstrumente - wie das Abweichen vom normalen Einkaufsverhalten - verwenden isolierte Datensätze anstatt die indirekten Verbindungen zwischen ihnen, die auf Betrug hinweisen könnten, zu analysieren. Diskrete Methoden eignen sich für die Identifikation von allein handelnden Individuen, aber haben bei der Aufdeckung von geheimen Absprachen ihre Schwächen. Darüber hinaus tendieren diese Ansätze dazu falschen Alarm auszulösen - mit unerwünschten Nebenwirkungen auf Kundenzufriedenheit und Umsatzzahlen.

- Versicherungsbetrug: Der GDV beziffert den Schaden durch Betrug für die deutschen Versicherer auf vier Milliarden Euro jährlich - Tendenz steigend. Wie bei der Erkennung von Kreditbetrug, entwickelte sich ein Stufenansatz als Best Practice für die Aufdeckung von Versicherungsbetrug. Bestehende Analysetechniken reichen oft gerade aus, um gewisse Betrugsszenarien abzudecken. Raffinierte Verbrecher können diese aber durch Kooperation umgehen. Betrügergruppen sind sehr geschickt darin, ihre Absprachen zu verbergen, und erfinden komplexe Scheinunfälle, die keinerlei Verdacht aufwerfen. Der nächste Schritt in der Bekämpfung von Versicherungsbetrug ist daher der Einsatz von sozialer Netzwerkanalyse. Diese Analysen ermöglichen es, Verbindungen zwischen Personen zu erkennen, die normalerweise als vollkommene Fremde erscheinen würden.

- E-Commerce-Betrug: Heutzutage gehören Online-Finanztransaktionen zum Alltag. Ebenso alltäglich sind Betrüger, die die Online-Zahlungssysteme austricksen. In Deutschland sollen im Jahr 2014 schätzungsweise 2,4 Milliarden Euro Schaden entstanden sein. Normalerweise ist hierbei eine größere Gruppe involviert, aber auch versierte Einzelpersonen können eine große Anzahl von Scheinidentitäten entwerfen und diese für größere Betrügereien verwenden. Auch hier bieten Graphdatenbanken mit Mustererkennung in Echtzeit Vorteile. Durch die Definition von Überprüfungen und die Verknüpfung mit Event-Triggern lassen sich Betrügereien aufdecken, bevor überhaupt größerer Schaden entstanden ist.

Gamesys unterbindet mit Neo4j Gaunereien
Gamesys, der größte Social-Gaming-Anbieter in Europa, entwickelte die weltweit erste Cash-Gaming-App für Facebook. Mit der Graphdatenbank Neo4j konnte das Unternehmen problemlos die notwendigen sozialen Funktionen zusammenstellen, weil die vorliegenden Daten bereits in Verbindungen organisiert vorlagen. 18 Monate später spielt die Technologie eine noch wichtigere Rolle bei der Betrugsbekämpfung, da sie den Missbrauch von Empfehlungen aufdecken und einschränken kann. Gamesys verwaltet im Jahr fünf Milliarden Finanztransaktionen sowie 250.000 eindeutige Spieler pro Monat. "Wir entschieden uns für Neo4j, um damit ein soziales Netzwerk zu modellieren. Aber im Laufe der Zeit erkannten wir, dass wir damit auch verdächtiges Verhalten hinsichtlich unserer "Einem Freund empfehlen"-Funktion identifizieren können", sagt Toby O'Rourke, Head of Client Platform bei Gamesys.

1) Experian via http://www.experian.com/assets/decision-analytics/white-papers/first-partyfraud-wp.pdf
Über Neo Technology
Neo Technology entwickelt die weltweit führende Graphdatenbank Neo4j, mit der sich Nutzen aus Datenverbindungen ziehen lässt. Dazu zählen unter anderem Anwendungen wie das Angebot von personalisierten Empfehlungen für Produkte und Services, zusätzliche Social-Funktionalität für Webseiten, Analyse von Telekommunikationsnetzwerken oder die Neuorganisation von Master Data, Identity und Access Management. Unternehmen nutzen Graphdatenbanken, um Datenvernetzungen und -zusammenhänge schnell abbilden, abspeichern und abfragen zu können. Das Team von Neo Technology hat eine Pionierrolle bei der Entwicklung von modernen Graphdatenbanken inne und hat bereits Unternehmen weltweit mit der Leistungsstärke der Graphen-Technologie bereichert. Großunternehmen wie Walmart, eBay, UBS, Nomura, The InterContinental Exchange, Cisco, CenturyLink, HP, Telenor, TomTom, Lufthansa und The National Geographic Society ebenso wie Startups wie CrunchBase, Medium, Polyvore, Zephyr Health und Elementum verwenden Neo4j, um erfolgsentscheidenden Nutzen aus Datenverbindungen zu ziehen.

Neo Technology ist ein privat geführtes Unternehmen, das von Fidelity Growth Partners Europe, Sunstone Capital, Conor Venture Partners, Creandum und Dawn Capital finanziert wird. Neo Technology hat seinen Firmensitz in San Mateo, Kalifornien, und führt darüber hinaus Standorte in Deutschland, Frankreich, UK, Schweden und Malaysia. Weitere Informationen unter www.neo4j.com
Neo Technology
Birgit Fuchs-Laine
Prinzregentenstraße 79
81675 München
089 41 77 61 13

http://www.neo4j.com

Pressekontakt:
Lucy Turpin Communications
Birgit Fuchs-Laine
Prinzregentenstraße 79
81675 München
neotechnology@lucyturpin.com
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http://www.lucyturpin.de

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Unternehmen im Finanzbereich verwenden immer häufiger die Graphdatenbank Neo4j, um in Echtzeit komplexe Betrugsfälle aufzudecken

München, 5. Mai 2015 - Die führende Graphdatenbank Neo4j von Neo Technology bietet Finanzdienstleistern ein wirkungsvolles Mittel, um zahlreiche Finanzbetrügereien rechtzeitig zu entdecken und zu unterbinden. Aufgrund ihrer speziellen Funktionalität zur Datenanalyse können Graphdatenbanken viele Betrugsmodelle - von Betrugsringen bis hin zu versierten Einzeltätern - in Echtzeit aufspüren.

Die herkömmlichen Methoden zur Betrugserkennung basieren auf Sonderfällen und statistischen Ausreißern sowie der Nachverfolgung von ungewöhnlichem Verhalten. Jedoch stehen Unternehmen vor der Herausforderung, Betrügereien in Echtzeit zu identifizieren und zu unterbinden. Dafür müssen sie wesentlich subtilere Hinweise durch die Auswertung von verbundenen Daten bzw. Entitäten erhalten. Durch die Abfragen und Analysen von komplexen, verbundenen Netzwerke bieten sich Graphdatenbanken als wirkungsvolles Werkzeug an, um Betrugsringe unkompliziert aufzudecken.

"Graphdatenbanken unterstützen die Betrugsbekämpfung auf besondere Weise, da sie eine Gruppe von Personen sowie deren Aktivitäten in Verbindung setzen und so Betrugsfälle bereits bei deren Ausführung erkennen können. Vormals unbemerkte Absprachen werden offensichtlich, wenn man sie mit einem System betrachtet, das auf vernetzte Daten ausgelegt ist", sagt Emil Eifrem, Gründer und CEO von Neo Technology. "Mit anderen Worten: Neo4j stoppt die Verbrecher bereits am Eingang. Das System ist nicht nur eine fortschrittliche Methode zur Betrugsbekämpfung, sondern verleiht Unternehmen ebenso zusätzliche Agilität."

Betrugsarten
Zu den momentan häufigsten Betrugsarten zählen "First-Party Fraud" bei Banken, Versicherungsbetrug und E-Commerce-Betrug. Während diese drei unterschiedliche Vorgehensweisen darstellen, teilen sie sich eine entscheidende Gemeinsamkeit: alle basieren auf Täuschungen mit mehreren Verschleierungen, die durch eine Analyse von vernetzten Daten aufgedeckt werden können.

- Der "First-Party Fraud" beschreibt Betrüger, die Kreditkarten, Darlehen, Überziehungskredite oder nicht gesicherte Kreditlinien beantragen und die Schulden nicht zurückzahlen. Dieses Vorgehen hat bereits immense Ausmaße angenommen und kostet US-Finanzinstitute über 10 Milliarden US-Dollar pro Jahr.(1) Herkömmliche Methoden zur Betrugsbekämpfung haben ihre Probleme damit, Betrugsringe zu entlarven und sie zu stoppen, bevor sie Schaden anrichten können, da sie für die Analyse hier ungeeigneter Parameter entwickelt wurden. Die Standardinstrumente - wie das Abweichen vom normalen Einkaufsverhalten - verwenden isolierte Datensätze anstatt die indirekten Verbindungen zwischen ihnen, die auf Betrug hinweisen könnten, zu analysieren. Diskrete Methoden eignen sich für die Identifikation von allein handelnden Individuen, aber haben bei der Aufdeckung von geheimen Absprachen ihre Schwächen. Darüber hinaus tendieren diese Ansätze dazu falschen Alarm auszulösen - mit unerwünschten Nebenwirkungen auf Kundenzufriedenheit und Umsatzzahlen.

- Versicherungsbetrug: Der GDV beziffert den Schaden durch Betrug für die deutschen Versicherer auf vier Milliarden Euro jährlich - Tendenz steigend. Wie bei der Erkennung von Kreditbetrug, entwickelte sich ein Stufenansatz als Best Practice für die Aufdeckung von Versicherungsbetrug. Bestehende Analysetechniken reichen oft gerade aus, um gewisse Betrugsszenarien abzudecken. Raffinierte Verbrecher können diese aber durch Kooperation umgehen. Betrügergruppen sind sehr geschickt darin, ihre Absprachen zu verbergen, und erfinden komplexe Scheinunfälle, die keinerlei Verdacht aufwerfen. Der nächste Schritt in der Bekämpfung von Versicherungsbetrug ist daher der Einsatz von sozialer Netzwerkanalyse. Diese Analysen ermöglichen es, Verbindungen zwischen Personen zu erkennen, die normalerweise als vollkommene Fremde erscheinen würden.

- E-Commerce-Betrug: Heutzutage gehören Online-Finanztransaktionen zum Alltag. Ebenso alltäglich sind Betrüger, die die Online-Zahlungssysteme austricksen. In Deutschland sollen im Jahr 2014 schätzungsweise 2,4 Milliarden Euro Schaden entstanden sein. Normalerweise ist hierbei eine größere Gruppe involviert, aber auch versierte Einzelpersonen können eine große Anzahl von Scheinidentitäten entwerfen und diese für größere Betrügereien verwenden. Auch hier bieten Graphdatenbanken mit Mustererkennung in Echtzeit Vorteile. Durch die Definition von Überprüfungen und die Verknüpfung mit Event-Triggern lassen sich Betrügereien aufdecken, bevor überhaupt größerer Schaden entstanden ist.

Gamesys unterbindet mit Neo4j Gaunereien
Gamesys, der größte Social-Gaming-Anbieter in Europa, entwickelte die weltweit erste Cash-Gaming-App für Facebook. Mit der Graphdatenbank Neo4j konnte das Unternehmen problemlos die notwendigen sozialen Funktionen zusammenstellen, weil die vorliegenden Daten bereits in Verbindungen organisiert vorlagen. 18 Monate später spielt die Technologie eine noch wichtigere Rolle bei der Betrugsbekämpfung, da sie den Missbrauch von Empfehlungen aufdecken und einschränken kann. Gamesys verwaltet im Jahr fünf Milliarden Finanztransaktionen sowie 250.000 eindeutige Spieler pro Monat. "Wir entschieden uns für Neo4j, um damit ein soziales Netzwerk zu modellieren. Aber im Laufe der Zeit erkannten wir, dass wir damit auch verdächtiges Verhalten hinsichtlich unserer "Einem Freund empfehlen"-Funktion identifizieren können", sagt Toby O'Rourke, Head of Client Platform bei Gamesys.

1) Experian via http://www.experian.com/assets/decision-analytics/white-papers/first-partyfraud-wp.pdf
Über Neo Technology
Neo Technology entwickelt die weltweit führende Graphdatenbank Neo4j, mit der sich Nutzen aus Datenverbindungen ziehen lässt. Dazu zählen unter anderem Anwendungen wie das Angebot von personalisierten Empfehlungen für Produkte und Services, zusätzliche Social-Funktionalität für Webseiten, Analyse von Telekommunikationsnetzwerken oder die Neuorganisation von Master Data, Identity und Access Management. Unternehmen nutzen Graphdatenbanken, um Datenvernetzungen und -zusammenhänge schnell abbilden, abspeichern und abfragen zu können. Das Team von Neo Technology hat eine Pionierrolle bei der Entwicklung von modernen Graphdatenbanken inne und hat bereits Unternehmen weltweit mit der Leistungsstärke der Graphen-Technologie bereichert. Großunternehmen wie Walmart, eBay, UBS, Nomura, The InterContinental Exchange, Cisco, CenturyLink, HP, Telenor, TomTom, Lufthansa und The National Geographic Society ebenso wie Startups wie CrunchBase, Medium, Polyvore, Zephyr Health und Elementum verwenden Neo4j, um erfolgsentscheidenden Nutzen aus Datenverbindungen zu ziehen.

Neo Technology ist ein privat geführtes Unternehmen, das von Fidelity Growth Partners Europe, Sunstone Capital, Conor Venture Partners, Creandum und Dawn Capital finanziert wird. Neo Technology hat seinen Firmensitz in San Mateo, Kalifornien, und führt darüber hinaus Standorte in Deutschland, Frankreich, UK, Schweden und Malaysia. Weitere Informationen unter www.neo4j.com
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Prinzregentenstraße 79
81675 München
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